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对每个客户都可以设定一个信用额度 ，当订单审核超过次额度时，就会提醒订单审核人，做出合理的判断。

客户信用额度设置

  • 公司名称：选择一个指定客户

  • 信用额度：对特殊公司设定一个订单总金额额度。

例如：设定公司信用额度后会在客户的视图中，每个单位的订单中都会提示客户的额度。

客户单位信用额度

客户视图信用额度

订单信用额度提示

当待审核订单金额加上此客户未完成订单金额大于信用额度时，订单将不能再提交审核。

禁止提交审核通知

客户账期分级设置

适用场景：客户信用评级、账期策略制定、ERP系统客户档案配置

核心原则：信用等级与账期强绑定、动态调整、风险可控

信用等级评级判定标准账期方案ERP系统管控规则调整触发条件
A级（高信用）

  • 合作年限≥3年

  • 历史回款率≥98%

  • 无逾期记录或逾期≤1次且逾期天数≤3天

  • 年采购额≥企业大客户阈值（如500万）

发货后90天

  • 信用额度：设置为年采购额的30%-50%

  • 预警规则：到期前7天提醒，超期7天才限制新订单

  • 权限开放：允许订单自动审核、优先发货

  • 单次逾期天数≥7天 → 下调至B级

  • 连续2个季度回款率＜95% → 下调至B级

B级（中等信用）

  • 合作年限1-3年

  • 历史回款率≥90%

  • 逾期次数≤2次且单次逾期≤15天

  • 年采购额≥100万

发货后60天

  • 信用额度：设置为年采购额的10%-20%

  • 预警规则：到期前3天提醒，超期3天限制新订单

  • 权限控制：订单需销售主管审核

  • 逾期次数≥3次/单次逾期≥30天 → 下调至C级

  • 连续1年回款率≥98% → 上调至A级

C级（低信用）

  • 合作年限＜1年

  • 历史回款率80%-90%

  • 存在逾期记录（逾期天数≤30天）

  • 年采购额＜100万

发货后30天

  • 信用额度：设置为年采购额的5%或固定小额（如10万）

  • 预警规则：到期前1天强提醒，超期1天立即冻结订单

  • 权限控制：订单需销售总监+财务双审核

  • 连续2个季度回款率≥95%且无逾期 → 上调至B级

  • 逾期天数≥30天 → 下调至D级

D级（高风险）

  • 存在多次逾期（≥3次）或单次逾期≥30天

  • 历史回款率＜80%

  • 客户经营状况恶化（如被列入失信名单）

全额预付款

所有赊销账期

  • 信用额度：冻结为0

  • 管控规则：禁止创建任何赊销订单，预付款到账后才允许排产发货

  • 特殊审批：需总经理特批才能合作

  • 连续1年全额预付合作且无纠纷 → 可申请上调至C级

  • 出现坏账 → 列入黑名单，终止合作

配套ERP系统配置说明

  • 评级字段配置：在客户档案中新增 `信用等级` `年采购额` `历史回款率` `逾期次数` 字段，系统自动统计后三项数据，手动/自动判定信用等级。

  • 账期绑定规则：在ERP中设置 信用等级→账期 映射关系，创建销售订单时自动带出对应账期，禁止手动修改（特殊情况需走审批流）。

  • 动态调整配置：设置系统定时任务（如每月1号），自动按判定标准更新客户信用等级，并同步调整账期和信用额度。

  • 审批流程配置：针对A级客户的临时长账期、D级客户的特批合作，配置分级审批流程，确保所有调整留痕可追溯。

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